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Patrick Carrale (chef d’entreprise, client) – Hommes Clés –
Nos Clients / Nos Missions

ARENY Finance travaille selon L’ «Harmonisation des Eclairages en Gestion Patrimoniale»® ; c’est la méthodologie mise en place par André ARENY pour vous assurer la meilleure des gestions patrimoniales possible.


ARENY Finance est Conseil, Courtier et Gestion de Patrimoine des Familles, des Chefs d’Entreprise et leur Entreprise. ARENY Finance gère aussi les thématiques liées aux Expatriés, qu’ils soient salariés d’Entreprises du « Village Mondial », ou qu’ils aient choisi d’écrire une nouvelle page personnelle ou professionnelle.

Voici les missions et prestations assurées par ARENY Finance, sans recherche d’exhaustivité

 Tarifs 2016 - ARENY Finance


- Conseil


- Bilan Patrimonial & Fiscal

Premier bilan

Actualisation annuelle

Audit Restructuration du patrimoine du Chef d’Entreprise (privé, professionnel)


- Bilan Social & Retraite

Premier bilan

Actualisation annuelle

Audit changement de statut


- Ingénierie Sociale des Rémunérations

Analyse du statut social et fiscal, simulation de rémunérations (salaires, dividendes, mise en réserve ; stock-options)

Construction de stratégie PERP versus Madelin

Spécifiquement au sein de l’Entreprise : Construction de stratégie de périphériques des rémunérations, étude et proposition de sur-complémentaires (santé – retraite) pour un collège de salariés ou cadres.

Accompagnement à la reconversion professionnelle et à la création d’entreprise.


- Changement de Statut des Professions Libérales

Pré-audit

Options stratégiques

Accompagnement du changement de statut sur la durée et gestion entre rémunération, dividendes, et mise en réserve.


- Transmission d’Entreprise (donation, cession)

Audit de faisabilité

Recherche de crédits

Analyse sociale et fiscale, impact sur le régime matrimonial et sur l’ISF

Maîtrise d’œuvre et expertise : mise en œuvre de l’ingénierie patrimoniale


- Etudes & Consultations

Investissement locatif en Loi fiscale permettant un amortissement accéléré du bien (nécessite au préalable un bilan patrimonial & fiscal)

Viager. Démembrement de propriété, Calcul Usufruit Economique et Usufruit Fiscal. Donations. Règlement de succession.

Changement de Régime Matrimonial.

Gestion Fiscale du Patrimoine.

Etude d’Opportunité de prêts hypothécaires

Etude de projets de Fiducie OU de mandat de Protection Future

Restructuration du patrimoine du Chef d’Entreprise (privé, professionnel).

- Animation & expertise

Travaux d'expertise, réunions d'experts, rapports, construction d’un business-plan, incluant analyses marketing et simulation financière des options stratégiques

- Déclaration IR (impôt sur le revenu)

1 : déclaration simple : Cerfa 2042 & 2042-C

2 : déclaration classique plus déclaration de revenus fonciers simples, maximum 3 immeubles : Cerfa 2042 & 2042-C plus déclaration 2044

3 : déclaration complexe : déclaration classique plus déclaration de revenus fonciers complexes (MH / Malraux / Amortissement Robien / Besson / Perissol ou fiscalités diverses) : Cerfa 2042 & 2042-C plus 2044-SPE

4 : Réclamations non contentieuses dans les 3 ans par ré-étude et ré-édition des déclarations, rédaction du courrier de réclamation


- Déclaration ISF

1 : compréhension et montage de la situation de référence, puis déclaration effective

2 : déclaration annuelle (après établissement de la situation de référence l'année précédente)


- Courtage

Courtage en matière d'assurance, et tout particulièrement Contrats d’épargne assurance sur la vie. (ARENY Finance ne traite pas en revanche assurances habitation, assurances véhicules,…)

Contrats Madelin.

Courtage Assurances contrat de groupe sur-complémentaires (santé – retraite), Plan épargne inter-entreprise PEI, PERE, PERCO.

Bons de Capitalisation pour les Sociétés ou dans une stratégie ISF


- Courtage de produits financiers et de produits de taux

Prêts bancaires (taux fixe, taux variable, crédit in fine, crédit amortissable, nouveau crédit hypothécaire)

Investissement sur les marchés financiers via des produits de gestion collective (OPCVM, SICAV), à travers votre PEA, compte-titre, contrat d’assurance épargne vie

Investissement dans des PME à travers les fonds FIP et FCPI


- Courtage de tout produit immobilier

Investissements en SCPI et OPCI

Investissements dans des produits à amortissement accéléré (dits en loi : de Robien, Malraux, Monuments Historiques, Girardin, Paul…)

Investissement en démembrement de propriété

Viager


- Courtage de produits industriels et commerciaux

Loueur en meublé (LMP, LMNP) ;

investissements industriels


- Gestion

Arbitrage Patrimonial

Mandat sous gestion

Transferts PEA / PEA assurance

Arbitrage programmé sur les marchés financiers (mise en place avec vous de mécanismes de sécurisation des gains, stop-loss)

Gestion fiscale du patrimoine

Family Office (Gestion globale du patrimoine familial) et gestion pour compte de tiers ; accompagnement des Fiducies

Arbitrage de rémunérations (salaires, dividendes, mise en réserve ; stock-options)


Les activités ci-dessus nécessitant un agrément sont exercées sous réserve des agréments nécessaires.


ARENY Finance : Code APE : 671 E : société de courtage d’assurance et auxiliaires financiers