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La gestion de trésorerie

Accompagner le Chef d’Entreprise dans la Gestion de sa Trésorerie positive


Notre offre gestion de la Trésorerie des Sociétés et des Associations est basée sur deux cibles =

+ de 50 000 € disponibles sur 18 mois à 5 ans

+ de 300 000 € disponibles sur plus de 5 ans


Alors que les Compte à Terme proposés par les Banques voient leur rémunération diminuer drastiquement, il existe de la place pour des placements au risque mesuré sur un horizon de temps défini


Nous appliquons trois principes :

1- La Perte sur le capital est inenvisageable ; seul, peut se substituer un « coût d’opportunité »

2- Il n’y a pas de placements sans risque : Que dire d’un placement rapportant 0,96% quand l’inflation est à 1,5% ? La perte est certaine !

Nous recherchons donc un placement au rendement supérieur au « taux sans risque » (qui rend le capital diminué d’une érosion monétaire,…) avec deux types de placements :

Soit rendre le capital augmenté d’un taux de capitalisation, avec le risque d’avoir une capitalisation nulle sur la durée de placement

Soit rendre le capital augmenté d’un taux de capitalisation, avec le risque d’une pénalité pour sortie anticipée

3- Le Trésorier qui cherche à placer des liquidités est systématiquement pessimiste sur la durée de placement ; autrement dit, il pourrait placer la même somme sur une durée plus longue, ou placer plus sur la durée définie.


Nous recherchons donc la stratégie pour le placement qui va offrir le maximum de régularité de gains (cf atelier Gestion de Trésorerie animé avec l’ESSEC).


Le placement se considère sous sa composante financière et aussi sous sa composante juridico-fiscale. Nous vous accompagnons donc dans la détermination de l’enveloppe la plus adaptée.


Attention enfin au risques de requalification que fait peser l’Administration Fiscale sur les trésoreries sur- abondantes non employées (on croit rêver, mais pas du tout !).


En savoir plus sur :

- L’offre Gestion de Trésorerie

- Je suis un Particulier

- Je représente une Société ou une Association (choisir) = Civile / à l’impôt sur le revenu des personnes physiques / à l’Impôt sur les Sociétés

- Ma Gestion de Trésorerie concerne = ___________________ €

- Mon Horizon de Placement prévisible est = ____________ mois