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Mallock (artiste, client) – être conseillé -
La préparation de la retraite

Notre démarche d’accompagnement de la famille passe forcément par la « préparation de la retraite ».


Parce que notre Chef de famille coeur de cible répond à 3 maîtres mots : Responsable – Anticipe – Sait déléguer.


En présence d’un patrimoine important, l’accent est mis sur l’organisation d’une partie du patrimoine pour assurer un complément futur de revenus. En présence d’un patrimoine réduit, et de flux de revenus importants, l’accent est mis sur des propositions pour préserver ce flux de revenus (revenus de substitutions).


Les retraites baissent inéluctablement – Voici comment – calcul : Détail des calculs des retraites ; démonstration mathématique sur les baisses. Cf Areny_FicheBRetraiteCalc0711.pdf


Préparer sa retraite : A qui donner la Priorité : Madelin – Perp – Assurance-vie ? 3 supports de préparation à la retraite différents, dont les avantages et inconvénients se complètent. Gains à regarder nets de fiscalité sur la durée (versements + rente), sans oublier le prix de la liberté que confère l’assurance-vie : opportunité de récupérer le capital ou d’obtenir un versement sous forme de rente. Cf Areny_FicheMadelinPerpAvie0612.pdf


En savoir plus sur :

- La préparation de la retraite

- j’ai déjà des contrats d’assurance-vie

- j’ai déjà des placements financiersv - je suis propriétaire de ma résidence principale = OUI / NON

- Mon objectif est de :

- constituer un capital

- protéger une personne

- apporter un capital en garantie pour un emprunt

- réduire mon ISF

- le capital disponible que je souhaite investir est = ________________ €

- l’effort d’épargne mensuel que je suis prêt à consacrer est = ________ €

- j’ai déjà des biens en location = OUI / NON